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银行业金融机构联网核查公民身份信息系统运行

来源:武汉某某口腔 更新时间:2015-04-24 10:36 点击:

  2007年7月26日,中国人民银行、公安部在北京联合召开银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建成运行新闻发布会,中国人民银行副行长苏宁和公安部有关部门负责同志出席会议并回答了记者提问。

  苏宁指出,建设和运行联网核查系统,是中国人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措,得到广大银行业金融机构(以下简称银行机构)的真诚欢迎和积极响应,也得到了广大银行客户的理解。联网核查系统的建成运行,具有重大意义和深远影响。一是有利于进一步落实银行账户实名制,规范经济社会秩序。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段,客观上将对骗取开立假名账户的行为产生巨大的威慑和预防作用,从而有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。二是有利于银行机构完善基础管理制度,健全内控机制,降低经营风险,履行社会责任,持续健康发展。三是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷,遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗,保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益,切实维护人民群众的根本利益。

  中国信息安全测评中心总工程师王军在会上致辞表示,作为国家网络空间安全保障的国家队,中国信息安全测评中心非常重视作为国家关键信息基础设施的金融行业的网络安全,中心将从信息系统审计专业人员认证、从业机构资质认证、信息系统审计国家标准编制等方面,为金融行业信息科技风险防范提供政策落地支持和技术支撑。

  苏宁介绍,中国人民银行会同公安部于2007年6月底建成运行了联网核查系统。自此,银行机构在办理银行账户业务以及以账户为基础的支付结算、信贷等业务时,可通过联网核查系统方便、快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性。目前,除少数边远地区的农村信用社因技术条件限制暂时不能接入联网核查系统外,全国约有15.53万个银行机构网点已经接入联网核查系统进行联网核查。据统计,自联网核查系统建成运行以来,全国银行机构共联网核查了3200多万笔,经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例有2500多起,其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已经移送当地公安机关。另外,当核查结果不一致时,相关个人自动放弃办理业务的近10万人次,联网核查的社会效果初步显现。目前,全国每天联网核查业务量120多万笔,联网核查系统整体上运行平稳,核查响应速度较快,各项业务办理正常,联网核查工作正平稳、有序地推进。

  苏宁表示,下一步要综合采取多种有效措施,幸运飞艇计划全面落实银行账户实名制。一是要不断完善联网核查业务规章制度,建立健全疑义信息反馈核实机制,加大宣传培训力度,充分发挥联网核查系统的重要作用。二是要加大监督检查力度,尽快实现所有银行机构网点都能够接入联网核查系统,并力争实现每个银行机构网点都至少配备一台可用于核对居民身份证照片的PC机。三是要依托联网核查系统,积极稳妥地开展存量银行账户信息清理核实工作。四是要进一步完善银行账户实名制相关规章制度,加强与其他相关部委的合作,积极采取多种有效措施,全面落实银行账户实名制。

  本次研讨会同期还组织了我国首期金融机构注册信息系统审计师认证培训和考试。根据中国信息安全测评中心CISP-A的认证注册要求,通过考试并符合认证要求的学员,将获得中国信息安全测评中心颁发的注册信息系统审计师资质证书。他们将成为我国自主认证的首批注册信息系统审计师的“黄埔一期”。

  公安部有关部门负责同志表示,联网核查系统是落实账户实名制的一种权威、便捷的技术手段,也是实现公安信息资源社会共享、充分发挥公安信息化建设应用成效的具体体现,公安部一直高度重视并大力支持此项工作。目前,公安部全国人口基本信息资源库已集中存储了近13亿人口信息,并建立了数据维护更新机制,为全国推行联网核查公民身份信息、落实银行账户实名制奠定了基础。

  银监会信息科技监管部信息安全监管处处长于慧龙介绍了我国银行业信息科技发展现状、信息科技风险管理现状,并对银行业金融机构信息科技风险监管政策及审计要求进行了解读。

  公安部有关部门负责同志指出,在银行机构进行联网核查时,已采取了严密的技术手段和管理措施,确保公民身份信息的安全保密。银行机构在进行联网核查时要采取多种核查手段,向客户耐心细致做好解释说明工作,并协助客户做好进一步信息核实。公安部将与中国人民银行密切配合,积极做好信息资源组织和系统运行维护工作,同时采取有效措施,建立健全疑义信息反馈核实机制和工作制度,为联网核查工作顺利开展提供有力保障。

  本指引所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

  中国人民银行内审司孟琦副司长在研讨会上介绍了央行在履行金融宏观调控、维持金融稳定、提供金融服务等职责中,充分发挥信息系统审计职能,保障信息系统的可用性、保密性、完整性的做法和经验。

  为实现对信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制,有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险,促进我国银行业安全、持续、稳健运行,近日,中国银监会发布《银行业金融机构信息系统风险管理指引》(以下简称《指引》)。

  山东保障征地农民权益 征地补偿费打进银行账户2007-07-02 08:48:07

  第一条 为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险,促进我国银行业安全、持续、稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、国家信息安全相关要求和信息系统管理的有关法律法规,制定本指引。

  3月22日,“全国首届金融行业信息系统审计研讨会暨首期注册信息系统审计师认证考试培训班”在北京举行。来自中国人民银行银监会证监会审计署、北京国家会计学院等银行内部审计和信息科技等部门的专家、学者等出席了会议。

  苏宁:清理核实个人账户信息不会影响到办理业务2007-07-26 16:34

  第四条 本指引所称信息系统风险,是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

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  中国全面落实银行账户实名制 清理核实已有账户2007-07-26 15:59

  在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行((601988行情股吧))业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构批准设立的其他金融机构,适用本指引规定。

  北京国家会计学院审计系聂兴凯主任就如何将传统审计工作与新兴的信息系统审计工作结合并有效发挥其作用进行了分析,并介绍了国家会计学院在信息系统系统审计人才培养方面所做的工作。

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  《指引》参照国际和国内有关经验,并充分考虑我国银行业金融机构的实际,具有以下几个方面的特点:一是《指引》的编制,填补了我国银行业信息系统监管领域的空白,对于规范银行业金融机构信息系统风险管理、促进其内控水平和风险防范能力的全面提升将起到重要作用;二是以风险管理为主线,把信息安全和信息系统风险作为控制点,实行一体化管理;三是强调风险的过程化管理而不是单纯的目标管理,幸运飞艇计划从高层决策、信息系统研发、运行维护、外包等各个环节进行风险控制,并对信息系统的整个生命周期进行风险审计;四是为适应我国银行业金融机构多、信息系统风险管理发展不平衡的特点,指引分级别、分档次实行最低要求,并提出有促进性的基本要求;五是《指引》还包含了创新和知识产权保护等内容。

  审计署计算机中心信息系统审计处裴晓宁副处长介绍了国家审计中信息系统审计的总体要求、审计项目选择、审计组织形式和审计流程等内容。

  《指引》共八章七十三条,分为总则、机构职责、总体风险控制、研发风险控制、运行维护风险控制、外包风险控制、审计和附则等八个部分。

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  证监会信息中心副主任刘铁斌介绍了我国证券期货行业开展信息系统审计工作的情况,包括证券期货业信息系统审计行业标准的制定,行业信息系统审计政策要求,以及近年来证券期货行业开展信息系统审计所取得的成效。